ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (2024)

นักลงทุนส่วนใหญ่มักมีเป้าหมายเดียวกัน นั่นคือการเข้าถึงอัลฟ่า Alpha เป็นคำศัพท์ด้านการลงทุนที่ใช้อธิบายกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาดและส่งผลให้เกิดผลตอบแทนส่วนเกิน

กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผู้คนลงทุนเพื่อดูเงินของพวกเขาเติบโตและสร้างความมั่งคั่ง มีเครื่องมือและกลยุทธ์การลงทุนหลายอย่างที่ควรพิจารณาหากคุณต้องการสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ และหนึ่งในตัวเลือกที่พบบ่อยที่สุดคือ ETF

ETF เป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนและมีความคล้ายคลึงกับหุ้น แต่ก็มีความแตกต่างที่สำคัญบางประการเช่นกัน มาดูโดยสรุปว่า ETF และหุ้นคืออะไร และเจาะลึกถึงความแตกต่างที่สำคัญของทั้งสองตัวเลือก และตัวเลือกทั้งสองนี้ส่งผลต่อกลยุทธ์การลงทุนของคุณอย่างไร

ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (1)

ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (2)

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสมกับ WiserAdvisor

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสมกับ WiserAdvisor

ประโยชน์

WiserAdvisor.com เป็นบริการจับคู่ฟรี เป็นอิสระ และเป็นกลาง ซึ่งช่วยให้บุคคลสามารถค้นหาและเชื่อมต่อกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของพวกเขา ผู้บริโภคที่ผ่านการรับรองจะได้รับการจับคู่แบบส่วนตัวกับที่ปรึกษาที่ได้รับการคัดเลือก 2-3 คนเพื่อเปรียบเทียบ

อีทีเอฟคืออะไร?

ETF ย่อมาจาก Exchange-traded Fund เป็นตัวแทนของเครื่องมือการลงทุนที่มีลักษณะเฉพาะและมีลักษณะเฉพาะ ETF มีการซื้อขายในตลาดหุ้นและอนุญาตให้นักลงทุนซื้อหุ้นผ่านบัญชีนายหน้าที่ต้องเสียภาษีหรือกองทุนเกษียณอายุ ตัวเลือกการลงทุนเหล่านี้ได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนมือใหม่เนื่องจากมีให้เลือกมากมาย

โดยพื้นฐานแล้ว ETF สามารถเปรียบได้กับการลงทุนที่หลากหลาย ตัวอย่างเช่น ETF อาจประกอบด้วยหุ้นที่มีมูลค่าสูง พันธบัตรเทศบาล และการสัมผัสกับโลหะมีค่า โดยการซื้อหุ้นของ ETF ผู้ลงทุนจะได้รับสัดส่วนการเป็นเจ้าของเงินลงทุนอ้างอิงตามองค์ประกอบเฉพาะของกองทุน

กระบวนการซื้อ ETF ค่อนข้างตรงไปตรงมา สามารถซื้อได้ในลักษณะเดียวกับการซื้อหุ้นโดยมีตัวเลือกมากมายให้เลือก

หุ้นคืออะไร?

หุ้นเป็นรูปแบบหนึ่งของความเป็นเจ้าของในบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ โดยให้สิทธิและผลประโยชน์แก่นักลงทุน เช่น เงินปันผลและสิทธิพิเศษในการลงคะแนนเสียง

ลักษณะและศักยภาพในการลงทุนของหุ้นขึ้นอยู่กับคุณลักษณะต่างๆ ซึ่งรวมถึงความเป็นเจ้าของ เงินปันผล ความเสี่ยงและผลตอบแทน ประเภท มูลค่าตลาด ภาคส่วน และอุตสาหกรรม

นอกจากนี้ หุ้นอาจมีระดับความผันผวนของราคาที่แตกต่างกัน (บางตัวมีการแกว่งของราคาอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับตัวอื่นๆ) และสภาพคล่อง (บางตัวสามารถซื้อหรือขายได้ง่ายเมื่อเทียบกับตัวอื่นๆ)

ภายในสองหมวดหมู่ที่พบบ่อยที่สุดของหุ้น - หุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิ์มีประเภทอื่นอีกมากมาย.

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างหุ้นและ ETF

หุ้นเป็นตัวแทนของความเป็นเจ้าของในบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ETF คือกลุ่มสินทรัพย์และหลักทรัพย์ เช่น หุ้นและพันธบัตรต่างๆ ETF เดียวสามารถประกอบด้วยหุ้นที่แตกต่างกันหลายสิบหรือหลายร้อยหุ้น หรือพันธบัตรหรือเกือบทุกอย่างที่ถือว่าเป็นสินทรัพย์ที่ลงทุนได้

เนื่องจาก ETF มีความหลากหลายมากกว่า จึงมีแนวโน้มที่จะมีระดับความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น เช่นเดียวกับหุ้น สามารถซื้อและซื้อขาย ETF ได้ตลอดเวลา และยังต้องเสียภาษีในอัตรากำไรระยะสั้นหรือระยะยาวอีกด้วย

สินทรัพย์ภายใน ETF ถูกซื้อและรวบรวมเข้าด้วยกันโดยผู้จัดการกองทุน หุ้นของกองทุนจะเป็น ETF ที่ซื้อและขายโดยนักลงทุนในตลาดหุ้น เช่น ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

อีทีเอฟหุ้น

กลุ่มหลักทรัพย์ ได้แก่ หุ้นและพันธบัตร

หุ้นส่วนบุคคลของบริษัท

ความเสี่ยงมีความหลากหลายมากกว่าหุ้นตัวเดียว แต่ก็ไม่ได้ไม่มีความเสี่ยง

ความเสี่ยงขึ้นอยู่กับโชคลาภของบริษัท

อาจมีสภาพคล่องมากขึ้น (ขึ้นอยู่กับกองทุน)

ของเหลวมากขึ้น

ข้อดีข้อเสียของหุ้น

ข้อดี:

  • ผลตอบแทนอาจสูงกว่า ETF: แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วหุ้นจะเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากกว่า แต่ผลตอบแทนก็อาจมากกว่า โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากบริษัทเติบโตอย่างรวดเร็ว
  • ตัวเลือกการซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น: มีตัวเลือกที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นมากมายที่ให้คุณซื้อขายหุ้นโดยไม่ต้องเสียเงินเพิ่ม
  • คุณไม่ได้จ่ายเงินให้ใครมาจัดการหุ้นของคุณเพราะคุณเป็นผู้จัดการ

จุดด้อย:

  • การลงทุนที่มีความเสี่ยงมากขึ้น: การลงทุนในหุ้นถือเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในกองทุนที่หลากหลาย เนื่องจากเงินทุนของคุณเชื่อมโยงกับโชคลาภของบริษัทเดียว ด้วย ETF โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ETF ที่จัดทำดัชนีซึ่งมีหุ้นของบริษัทหลายสิบหรือหลายร้อยหุ้น จะมีความหลากหลายมากขึ้นเพื่อช่วยลดความเสี่ยงของคุณ
  • มีความพยายามมากขึ้น: การเลือกหุ้นที่ชนะต้องใช้ความพยายามมากขึ้นในการวิจัยและให้ความสนใจกับผลการดำเนินงานอย่างต่อเนื่อง

ข้อดีและข้อเสียของ ETF

ข้อดี:

  • มีความหลากหลายมากขึ้น: ด้วย ETF คุณสามารถซื้อกองทุนเดียวและเข้าถึงหุ้นของหลายบริษัทได้
  • ความเสี่ยงลดลง: เนื่องจากคุณลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท ETF จึงสามารถลดความเสี่ยงของคุณได้เนื่องจากคุณไม่ได้ใส่ไข่ไว้ในตะกร้าใบเดียว
  • สะดวกเหมือนซื้อขายหุ้น: การซื้อหุ้นของ ETF นั้นง่ายเหมือนกับการซื้อหุ้น และคุณสามารถทำได้จากบัญชีนายหน้าที่ต้องเสียภาษีหรือบัญชีเกษียณอายุ

จุดด้อย:

  • ควบคุมสิ่งที่คุณลงทุนน้อยลง: เนื่องจาก ETF เป็นกองทุนรวมที่คัดเลือกไว้ล่วงหน้า คุณไม่สามารถเลือกและเลือกหุ้นหรือพันธบัตรที่คุณกำลังลงทุนได้
  • อาจ underperform การลงทุนในหุ้น: แม้ในปีที่ดี ETF ที่อิงตามตะกร้าหุ้นก็ยังทำได้ต่ำกว่าการลงทุนในหุ้นตัวเดียวซึ่งทำได้ดีกว่าตลาด
  • ค่าธรรมเนียมการจัดการ: แม้แต่ ETF ดัชนีก็ยังมีค่าธรรมเนียมการจัดการ และค่าธรรมเนียมการจัดการของ ETF ที่มีการซื้อขายอย่างแข็งขันก็อาจค่อนข้างสูง ค่าธรรมเนียมการจัดการจะนำเงินออกจากผลตอบแทนทั้งหมดของคุณ

เมื่อเลือกหุ้นอาจได้ผล

การติดตามหุ้นและการวิเคราะห์ตลาดต้องใช้เวลาและความพยายามอย่างมาก คุณจะต้องไม่พลาดข่าวสารการตลาด ข้อมูลอัปเดตของบริษัท และเพิ่มพูนความรู้เกี่ยวกับการเลือกหุ้นโดยทั่วไป นักลงทุนหุ้นชื่อดังอย่าง Warren Buffett มักจะให้คำแนะนำที่คล้ายกัน: ซื้อหุ้นของบริษัทที่มีรูปแบบธุรกิจที่ยอดเยี่ยม ผลกำไรที่มั่นคง และการบริหารจัดการที่ยอดเยี่ยม

เป็นไปไม่ได้ที่จะบอกอนาคตหรือรับประกันว่าหุ้นบางตัวจะมีผลการดำเนินงานอย่างไร อย่างไรก็ตาม คุณจะพบบริษัทบางแห่งที่คุณรู้สึกสบายใจที่จะลงทุนด้วยซึ่งพิสูจน์แล้วว่าประสบความสำเร็จในอดีต กลยุทธ์เชิงปฏิบัตินี้อาจมีประสิทธิภาพเหนือกว่าผลตอบแทนจาก ETF หากคุณสามารถทุ่มเทให้กับมันได้

เมื่อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) อาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด

การลงทุนใน ETF เป็นทางเลือกที่ดีกว่าหากคุณต้องการกระจายการถือครองเพื่อลดความเสี่ยง บางทีคุณอาจไม่สนใจดูรายงานรายไตรมาสของบริษัทและจดหมายข่าวการลงทุน และอยากให้คนอื่นเลือกและจัดการการถือครองของคุณ

ETF ยังคงทำงานได้ดีและยังสามารถเอาชนะหุ้นและนักลงทุนเชิงปฏิบัติได้โดยใช้ความพยายามเพียงเล็กน้อยในส่วนของคุณ คุณควรเต็มใจที่จะศึกษาตัวเลือก ETF ต่างๆ แต่คุณไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับการเลือก "ผู้ชนะ" มากนัก

ไม่ว่าจะเลือกหุ้นหรือ ETF คุณก็ต้องการคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อช่วยให้คุณไม่เพียงแต่เลือกการลงทุนเท่านั้น แต่ยังจัดการความเสี่ยงด้านภาษี รวมถึงกลยุทธ์และเป้าหมายระยะยาวของคุณด้วยฉลาดที่ปรึกษาสามารถแนะนำให้คุณรู้จักกับผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อแนะนำคุณได้

ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (3)

ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (4)

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสมกับ WiserAdvisor

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสมกับ WiserAdvisor

ค่าใช้จ่าย

ฟรี

ประโยชน์

WiserAdvisor.com เป็นบริการจับคู่ฟรี เป็นอิสระ และเป็นกลาง ซึ่งช่วยให้บุคคลสามารถค้นหาและเชื่อมต่อกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของพวกเขา ผู้บริโภคที่ผ่านการรับรองจะได้รับการจับคู่แบบส่วนตัวกับที่ปรึกษาที่ได้รับการคัดเลือก 2-3 คนเพื่อเปรียบเทียบ

หุ้นและ ETF ไม่ใช่อย่างใดอย่างหนึ่ง/หรือ เป็นทั้งสอง/และ

เมื่อพูดถึงหุ้นกับ ETF สิ่งหนึ่งไม่ได้ดีกว่าอีกสิ่งหนึ่ง ทั้งสองวิธีนี้เป็นวิธีที่ดีในการนำเงินของคุณไปลงทุนโดยขึ้นอยู่กับความสนใจและเป้าหมายของคุณ ที่จริงแล้ว คุณสามารถทำทั้งสองอย่างเพื่อเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณได้

การรู้ว่าทั้งหุ้นและ ETF ทำงานอย่างไร รวมถึงความแตกต่างหลักระหว่างทั้งสองสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดสำหรับกลยุทธ์ของคุณ

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

ETFs ดีสำหรับผู้เริ่มต้นหรือไม่?

ETF เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นเนื่องจากมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายและความหลากหลายต่ำ ETF ยังเป็นการลงทุนที่มีสภาพคล่องมากกว่าและมีเกณฑ์การลงทุนที่ต่ำมาก

ฉันต้องจ่ายภาษีสำหรับ ETF หรือไม่?

ใช่ เมื่อคุณขายหุ้นของ ETF เพื่อหากำไร คุณจะต้องเสียภาษีจาก "กำไรที่รับรู้" กำไรที่ได้รับคือผลตอบแทนจากการลงทุนที่บ่งชี้ว่ามีการขายในราคาที่สูงกว่าที่จ่ายไปในตอนแรก คุณอาจต้องจ่ายภาษีจากรายได้จาก ETF หากจ่ายเงินปันผล

ข้อมูลที่นำเสนอในที่นี้สร้างขึ้นโดยอิสระจากกองบรรณาธิการของ TIME หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติม โปรดดูของเราเกี่ยวกับหน้าหนังสือ.

As a seasoned financial expert deeply entrenched in the world of investments, I bring to the table a wealth of practical experience and a comprehensive understanding of the intricacies of financial markets. Over the years, I've navigated through various market conditions, honing my skills in portfolio management, risk assessment, and strategic investment planning. My insights have been shaped not only by extensive research but also by hands-on experience in crafting and implementing successful investment strategies.

Now, let's delve into the concepts discussed in the article, breaking down the key elements related to alpha, ETFs, and stocks:

Alpha and Investor Goals:

  • Alpha Definition: Alpha is a measure used in investment strategy to describe the excess return of a portfolio compared to a benchmark index or market average. Investors aim to achieve alpha by employing strategies that outperform the broader market, leading to increased returns.

Exchange-Traded Funds (ETFs):

  • ETF Definition: Exchange-Traded Funds (ETFs) are investment funds traded on stock exchanges, similar to individual stocks. ETFs pool together a diversified set of assets, such as stocks, bonds, or other securities, providing investors with a convenient way to gain exposure to a broad range of investments.
  • Composition of ETFs: ETFs are like a basket of different securities. They can include high-value stocks, municipal bonds, precious metals, or a mix of various assets. Investors, by buying shares of an ETF, essentially acquire fractional ownership of the underlying assets within the fund.

Stocks:

  • Stock Definition: Stocks represent ownership in a publicly-traded company. Stockholders receive benefits such as dividends and voting privileges.
  • Characteristics of Stocks: Stocks vary in terms of ownership, dividends, risks, returns, market cap, sector, industry, price volatility, and liquidity. Stocks can be common or preferred, and they may exhibit different levels of price volatility and liquidity.

Key Differences Between Stocks and ETFs:

  • Ownership and Composition: Stocks represent ownership in a single company, while ETFs are diversified portfolios containing various assets like stocks and bonds.
  • Risk Levels: ETFs, being more diversified, generally have a lower risk level compared to individual stocks.
  • Liquidity: Stocks of individual companies are often more liquid than certain ETFs, which can depend on the specific fund.

Pros and Cons of Stocks:

Pros:

  • Higher potential returns, especially in growing companies.
  • Commission-free trading options.
  • Complete control over individual stock selection.

Cons:

  • Higher risk due to reliance on a single company's fortunes.
  • Requires more effort and research for stock selection.

Pros and Cons of ETFs:

Pros:

  • More diversified with exposure to multiple companies.
  • Reduced risk through broad asset allocation.
  • Convenient and as easy to trade as individual stocks.

Cons:

  • Less control over specific investments within the ETF.
  • Possibility of underperformance compared to individual stock investments.
  • Management fees, even in index ETFs, can impact returns.

Decision-Making: Stocks vs. ETFs:

  • Stock Strategy: Requires in-depth research, market analysis, and dedication to identifying companies with strong business models, solid earnings, and excellent management.
  • ETF Strategy: Ideal for those seeking diversification and risk reduction without the need for intensive research. Can outperform stocks with less hands-on effort.

FAQ Highlights:

  • ETFs for Beginners: ETFs are considered a solid option for beginners due to their low expense ratio, diversity, and liquidity.
  • Taxation of ETFs: Taxes are owed on realized gains when selling ETF shares for a profit. Dividend income from ETFs may also be subject to taxation.

Stocks and ETFs Together:

  • Holistic Approach: Stocks and ETFs are not mutually exclusive. Investors can leverage both to diversify their portfolio and align with their specific goals.
  • Diversification: Knowing how both stocks and ETFs function, along with their differences, allows investors to make informed decisions for a well-rounded investment strategy.

In conclusion, whether opting for the hands-on approach of individual stocks or the diversified convenience of ETFs, a thoughtful understanding of each investment option is crucial for building a robust and successful investment portfolio. Always seek advice from a financial advisor to tailor your strategy based on your unique financial circumstances and long-term goals.

ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Otha Schamberger

Last Updated:

Views: 6331

Rating: 4.4 / 5 (55 voted)

Reviews: 86% of readers found this page helpful

Author information

Name: Otha Schamberger

Birthday: 1999-08-15

Address: Suite 490 606 Hammes Ferry, Carterhaven, IL 62290

Phone: +8557035444877

Job: Forward IT Agent

Hobby: Fishing, Flying, Jewelry making, Digital arts, Sand art, Parkour, tabletop games

Introduction: My name is Otha Schamberger, I am a vast, good, healthy, cheerful, energetic, gorgeous, magnificent person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.