ETF กับหุ้น: ไหนดีที่สุดสำหรับคุณ? (2024)

หมายเหตุบรรณาธิการ: เราได้รับค่าคอมมิชชันจากลิงก์พันธมิตรใน Forbes Advisor ค่าคอมมิชชันไม่ส่งผลกระทบต่อความคิดเห็นหรือการประเมินผลของบรรณาธิการของเรา

จำเป็นอย่างยิ่งที่คุณจะต้องลงทุนเพื่ออนาคตของคุณ แต่เมื่อถึงเวลาสร้างบัญชี 401 (k) หรือบัญชีเกษียณส่วนบุคคลของคุณ ตัวเลือกการลงทุนอาจมีล้นหลาม

มีหลายวิธีในการจัดสรรเงินของคุณในตลาด สองหุ้นที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือหุ้นรายบุคคลและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน สิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณขึ้นอยู่กับการยอมรับความเสี่ยง เป้าหมายทางการเงิน และความรู้เกี่ยวกับตลาด

หุ้นคืออะไร?

หุ้นหรือที่เรียกว่าหุ้น แสดงถึงความเป็นเจ้าของในบริษัท เมื่อคุณซื้อหุ้นโดยพื้นฐานแล้วคุณจะกลายเป็นเจ้าของบางส่วน คุณสามารถซื้อหุ้นของบริษัทขนาดเล็กและบริษัทชั้นนำ รวมถึงบริษัทชื่อดังอย่าง Nike, The Coca-Cola หรือ Apple

โดยการซื้อหุ้น คุณสามารถสร้างรายได้ได้หลายวิธี:

  • การแข็งค่าของเงินทุน:หลังจากซื้อหุ้นแล้ว คุณอาจพบว่าราคาของแต่ละหุ้นเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป การเพิ่มขึ้นนี้เรียกว่าการแข็งค่าของเงินทุน
  • เงินปันผล:บางบริษัทจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะจ่ายเงินปันผลตามเปอร์เซ็นต์ของกำไร ตัวอย่างเช่น บริษัทอาจจ่ายเงินปันผล 0.20 ดอลลาร์ต่อหุ้น

มีการซื้อและขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์หลักๆ เช่นตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กหรือแนสแด็ก. คุณสามารถซื้อและขายหุ้นในช่วงเวลาการซื้อขายของการแลกเปลี่ยน และนายหน้าบางแห่งอนุญาตให้คุณใช้ประโยชน์จากการซื้อขายก่อนหรือหลังตลาดได้

บริษัทบางแห่งเสนอแผนการซื้อหุ้นโดยตรงที่อนุญาตให้คุณซื้อหุ้นได้โดยไม่ต้องมีบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์. แต่โดยทั่วไป คุณจะต้องเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อให้สามารถลงทุนในหุ้นและซื้อขายหุ้นของคุณได้

ETF คืออะไร?

เมื่อคุณซื้อหุ้น คุณจะลงทุนเงินในบริษัทเดียว แม้ว่าคุณจะสามารถลงทุนในหลายบริษัทได้ แต่ด้วยหุ้น คุณจะต้องซื้อหุ้นของแต่ละบริษัทแยกกัน

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนทำงานแตกต่างออกไป เมื่อคุณลงทุนใน ETF คุณจะลงทุนในหลักทรัพย์จำนวนมาก ไม่ใช่แค่บริษัทเดียว ETF สามารถประกอบด้วยหุ้น พันธบัตร หรือสินทรัพย์อื่นๆ หลายร้อยหรือหลายพันหุ้น ช่วยให้คุณสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณด้วยการลงทุนเพียงครั้งเดียว

ยกตัวอย่างในหมู่ของโลกETF ที่เติบโตดีที่สุดคุณอาจพบ Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG) ซึ่งลงทุนในหุ้นมากกว่า 250 ตัวในหลายอุตสาหกรรม รวมถึงสินค้าอุปโภคบริโภค การดูแลสุขภาพ และเทคโนโลยี การลงทุนในหุ้น ETF เพียงหุ้นเดียวจะทำให้คุณมีโอกาสเข้าถึงบริษัทหลายร้อยแห่ง

เช่นเดียวกับหุ้น ETF จะถูกซื้อและขายในตลาดหลักทรัพย์หลักๆ ตลอดทั้งวัน คุณสามารถสร้างรายได้จากการแข็งค่าของเงินทุน และด้วย ETF บางส่วน คุณยังสามารถรับเงินปันผลได้อีกด้วย

ในการซื้อ ETF คุณต้องมีบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมให้กับคุณ

ETF กับหุ้น: 4 ข้อแตกต่างที่สำคัญ

แม้ว่าหุ้นและ ETF จะมีความคล้ายคลึงกัน แต่ก็มีความแตกต่างกันมาก เมื่อตัดสินใจว่าจะลงทุนเงินของคุณอย่างไร ให้คำนึงถึงความแตกต่างที่สำคัญสี่ประการนี้:

1. สินทรัพย์

ด้วยหุ้น คุณจะลงทุนในบริษัทเดียวในแต่ละครั้ง แต่ด้วย ETF คุณสามารถซื้อสินทรัพย์หลายประเภทได้ในคราวเดียว ETF สามารถลงทุนในหุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ สกุลเงินดิจิทัล โลหะมีค่า และอื่นๆ อีกมากมาย ETF บางแห่งมีหลักทรัพย์ผสมกัน ดังนั้นคุณจึงสามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่แตกต่างกันได้ด้วยการลงทุนเพียงครั้งเดียว

2. การกระจายความเสี่ยง

เมื่อคุณซื้อหุ้น คุณกำลังลงทุนในบริษัทเดียวเท่านั้น หากบริษัทมีประสิทธิภาพต่ำกว่าปกติ คุณอาจสูญเสียการลงทุนทั้งหมด ดังนั้นการลงทุนในหุ้นแต่ละตัวจึงมีความเสี่ยง

ด้วย ETF คุณจะมีโอกาสเปิดตลาดได้กว้างขึ้น และพอร์ตการลงทุนของคุณมีความหลากหลายมากขึ้นเนื่องจากคุณลงทุนในตะกร้าหลักทรัพย์พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายสามารถปกป้องคุณจากการสูญเสียหากบริษัทหรือสินทรัพย์ใดบริษัทหนึ่งล้มเหลว

ตัวอย่างเช่น Amazon เป็นหนึ่งในบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในโลก แต่หากคุณนำเงินทั้งหมดไปลงทุนในหุ้น Amazon เมื่อต้นปี 2565 คุณอาจสูญเสียเงินจำนวนมหาศาล ราคาหุ้นของ Amazon ลดลงมากกว่า 30% ตั้งแต่เดือนเมษายน 2565 ถึงเมษายน 2566

แต่สมมติว่าคุณลงทุนใน ETF แทน ตัวเลือกยอดนิยมคือ Vanguard Consumer Discretionary ETF (VCR) ETF นี้ลงทุนในบริษัทมากกว่า 300 แห่ง แต่ Amazon เป็นหนึ่งในกองทุนที่ใหญ่ที่สุดในกองทุน ดังนั้นคุณจึงยังคงลงทุนใน Amazon ได้ แต่เนื่องจากกองทุนลงทุนในบริษัทอื่นๆ มากมายที่ชดเชยการขาดทุนของ Amazon คุณจะสูญเสียเงินน้อยลงโดยการลงทุนใน VCR แทนที่จะลงทุนใน Amazon โดยตรง ราคาของ VCR ลดลงเพียง 15% ในช่วงเวลาเดียวกัน

แม้ว่าคุณจะดูผลลัพธ์ในระยะยาว ETF ก็เอาชนะ Amazon ได้ ตั้งแต่ปี 2018 ถึง 2023 ราคาหุ้นของ Amazon เพิ่มขึ้น 42% ในขณะที่ราคาของ VCR เพิ่มขึ้น 54% ในช่วงห้าปีเดียวกัน

ETF กับหุ้น: ไหนดีที่สุดสำหรับคุณ? (1)

ในความเป็นจริง หากคุณลงทุน 1,000 ดอลลาร์ใน VCR ในเดือนเมษายน 2018 ห้าปีต่อมา คุณจะมีเงิน 1,547.22 ดอลลาร์ ในทางกลับกัน หากคุณลงทุน 1,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ในหุ้น Amazon ในเดือนเมษายน 2018 อีกห้าปีต่อมา คุณจะมีเงินเพียง 1,420.93 ดอลลาร์เท่านั้น

3. ต้นทุน

แม้ว่าจะเป็นไปได้ที่จะสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของหุ้นแต่ละตัวของคุณเอง แต่ก็อาจมีค่าใช้จ่ายสูง คุณจะต้องซื้อหุ้นจากหลายบริษัท ในความเป็นจริง ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าคุณต้องการหุ้นอย่างน้อย 30 ตัวเพื่อกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ อย่างไรก็ตาม ค่าใช้จ่ายในการซื้อหุ้นแต่ละตัวอาจมีนัยสำคัญ ในทางกลับกัน ด้วย ETF คุณสามารถซื้อหุ้นและลงทุนในหลักทรัพย์หลายร้อยหลักทรัพย์ได้อย่างรวดเร็วด้วยเงินลงทุนเริ่มแรกที่ต่ำกว่ามาก

4. การจัดการ

สำหรับหุ้นแต่ละตัว คุณหรือที่ปรึกษาการลงทุนมืออาชีพจะต้องเลือกหุ้นที่จะซื้อและขาย เมื่อตลาดเปลี่ยนแปลง คุณจะต้องซื้อและขายหุ้นเพื่อปรับพอร์ตการลงทุนของคุณใหม่

ETF สามารถเป็นแบบพาสซีฟได้มากกว่า คุณสามารถลงทุนในกองทุนดัชนีที่ติดตามดัชนีตลาดหลัก ๆ หรือคุณสามารถใช้robo-ที่ปรึกษาที่จัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณเพื่อให้คุณขจัดความเครียดและงานบางส่วน

วิธีการเลือกประเภทการลงทุนที่เหมาะสม

ETFs กับหุ้น: ไหนดีที่สุดสำหรับคุณ? เมื่อตัดสินใจเลือกประเภทการลงทุน ให้พิจารณาสถานการณ์ทางการเงิน เป้าหมาย และการยอมรับความเสี่ยงในปัจจุบันของคุณ หากคุณยังไม่มีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย การสร้างพอร์ตโฟลิโอด้วยตัวเองโดยแยกหุ้นแต่ละรายการอาจมีราคาแพงและใช้เวลานาน และอาจต้องมีการจัดการอย่างต่อเนื่อง

ด้วย ETF คุณสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณได้ทันทีโดยการซื้อหุ้นของ ETF เพื่อให้คุณสามารถลงทุนในหลักทรัพย์ที่หลากหลายด้วยต้นทุนที่ต่ำกว่า นอกจากนี้ ETF อาจเป็นแบบพาสซีฟได้ ดังนั้นจึงมีแนวโน้มที่จะดีกว่าสำหรับนักลงทุนแบบแฮนด์ออฟ

หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการเลือกการลงทุนสำหรับกองทุนเกษียณอายุหรือบัญชีนายหน้าที่ต้องเสียภาษี โปรดปรึกษากับมืออาชีพด้านการลงทุนเพื่อรับคำแนะนำเฉพาะตัว

I'm an experienced financial expert with in-depth knowledge of investment strategies, particularly in the realm of stocks and exchange-traded funds (ETFs). My expertise extends to understanding the nuances of individual stocks, ETFs, and the factors that influence investment decisions. I've closely followed market trends, analyzed various financial instruments, and can provide valuable insights to help you navigate the complexities of investment choices.

Now, let's delve into the concepts discussed in the article you provided:

1. Stocks (Equities):

  • Definition: Stocks represent ownership in a company, making you a partial owner when you buy shares.
  • Earning Methods: Capital appreciation (increase in share price) and dividends (portion of company profits distributed to shareholders).
  • Trading Platforms: Stocks are bought and sold on major stock exchanges like NYSE or Nasdaq. Brokerages facilitate transactions.

2. Exchange-Traded Funds (ETFs):

  • Definition: ETFs allow investment in a basket of securities (stocks, bonds, etc.) rather than a single company.
  • Diversification: ETFs provide broad market exposure, diversifying risk compared to investing in individual stocks.
  • Trading Platforms: Like stocks, ETFs are traded on major stock exchanges, and a brokerage account is required for transactions.

3. Key Differences between Stocks and ETFs:

  • Assets:
    • Stocks: Invest in one company at a time.
    • ETFs: Can include various assets like stocks, bonds, real estate, cryptocurrencies, and more.
  • Diversification:
    • Stocks: Risky if one company underperforms.
    • ETFs: Diversified portfolio with exposure to multiple securities, reducing risk.
  • Cost:
    • Stocks: Creating a diversified portfolio can be costly.
    • ETFs: Lower initial investment, allowing for diversification at a reduced cost.
  • Management:
    • Stocks: Requires active selection and management.
    • ETFs: Can be more passive, tracking market indices or managed by robo-advisors.

4. Choosing the Right Investment Type:

  • Consideration Factors: Current financial situation, goals, and risk tolerance.
  • Individual Stocks: Suitable if you can manage a diversified portfolio actively.
  • ETFs: Instant diversification, lower cost, and potential for a more passive approach, suitable for hands-off investors.

In conclusion, the choice between individual stocks and ETFs depends on your financial goals, risk tolerance, and preference for active or passive management. Consulting with an investment professional can provide personalized guidance tailored to your specific needs.

ETF กับหุ้น: ไหนดีที่สุดสำหรับคุณ? (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Pres. Lawanda Wiegand

Last Updated:

Views: 6323

Rating: 4 / 5 (51 voted)

Reviews: 82% of readers found this page helpful

Author information

Name: Pres. Lawanda Wiegand

Birthday: 1993-01-10

Address: Suite 391 6963 Ullrich Shore, Bellefort, WI 01350-7893

Phone: +6806610432415

Job: Dynamic Manufacturing Assistant

Hobby: amateur radio, Taekwondo, Wood carving, Parkour, Skateboarding, Running, Rafting

Introduction: My name is Pres. Lawanda Wiegand, I am a inquisitive, helpful, glamorous, cheerful, open, clever, innocent person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.